Matek fondů je striktně oddělen od majetku investiční společnosti a to kvůli ochraně investorů. Peníze a cenné papíry spravuje určená depotní banka, která je opět nezávislá na investiční společnosti.
Kromě toho depotní banka přijímá a vyplácí prostředky proti podílovým listům a hlídá, jestli kurzy stanovené fondem odpovídají skutečnosti.
Fungování fondů podlého speciální legislativě a společnosti podléhají dozoru a kontrole České národní banky. Ta také schvaluje prospekty fondů a všechny důležité změny.
